Инвестиционный маркетплейс – это платформа, которая берет на себя роль посредника между покупателями и поставщиками различных финансовых услуг и продуктов. Здесь вы можете найти разнообразные финансовые инструменты: акции, облигации, паи ПИФов, инвестиционные портфели, стратегии, готовые решения и другие услуги брокеров и управляющих компаний. По мнению интернет-пользователей, наиболее популярными инвестиционными площадками являются Interactive Brokers Investors’ Marketplace, Fintastico и Dutch Rate. Несмотря на множество достоинств упомянутых платформ, инвесторы могут столкнуться с трудностями при их использовании. С этими проблемами могут столкнуться как покупатели финансовых услуг, так и их поставщики. В этой статье мы рассмотрим основные трудности с торговыми площадками, с которыми могут столкнуться брокеры и инвесторы, а также сделаем все возможное, чтобы найти пути решения этих проблем.
Минусы инвестиционных площадок для брокеров
Управляющие компании и брокеры начинают сотрудничать с маркетплейсами из-за широкой клиентской базы платформы. Таким образом они пытаются увеличить свои продажи. Но не всегда такое решение выгодно, поскольку помимо существенных преимуществ у таких платформ есть и минусы. Вот некоторые из них:
● Жесткая конкуренция. Поскольку маркетплейс представляет собой площадку с огромным количеством однотипных предложений от различных брокеров и управляющих компаний, конкуренция между ними неизбежна. Это заставляет их постоянно конкурировать друг с другом за привлечение большего количества клиентов, а это не очень хорошо сказывается на развитии организации.
● Невыгодность. Когда конкуренция высока, брокеры пытаются повысить спрос на свои услуги, применяя различные методы. Прежде всего, это снижение цен на свою продукцию и услуги с целью сделать более выгодное предложение для клиентов. Такая тактика может принести им экономическую выгоду, а иногда даже привести к банкротству.
● Комиссия. Поставщик услуг должен платить комиссию за свой продукт или услугу, приобретенную клиентом. Стоимость зависит от размера торговой площадки, типа продукта и других факторов и может составлять до 50 % цены. Кроме того, каждый месяц брокер платит комиссию за использование такой платформы.
● Перспектив роста нет. Объем продаж на платформе зависит от популярности продуктов провайдеров среди пользователей маркетплейса. Провайдеры не могут повлиять на этот процесс и, как следствие, нет возможности привлечь новых клиентов собственными силами. Поскольку между продавцом и покупателем нет прямой связи, инвестор покупает продукт, ошибочно полагая, что он напрямую взаимодействует с рынком. При этом он не помнит названия поставщика финансовых инструментов, который он купил. И в следующий раз он будет торговать, руководствуясь текущим размером рынка и ценой, а не используя собственный положительный опыт.
● Зависимость от платформы. При сотрудничестве с торговыми площадками брокер обязан соблюдать указанные условия, которые могут быть изменены по усмотрению платформы в любой момент. Информация о таких изменениях, как повышение комиссий, надбавки, новые условия, может быть доставлена провайдеру за несколько дней, и он не имеет права отказать. Если брокер не согласен с новыми условиями сотрудничества, он может разорвать контракт с маркетплейсом, но не может сделать условия более удовлетворительными.
Минусы инвестиционных маркетплейсов для инвесторов
Инвесторы, как и брокеры, могут столкнуться с проблемами при торговле на торговых площадках. Чаще всего различные трудности возникают у новичков, не владеющих навыками инвестирования и не имеющих небольшого опыта в этой деятельности. Но опытные инвесторы также могут столкнуться с весьма существенными недостатками при использовании платформы. Давайте рассмотрим некоторые из них:
● Широкий выбор. Это определенно преимущество для опытных инвесторов. Но новичкам будет сложно определиться, что выбрать. Отсутствие опыта и особых знаний в инвестировании не позволит им выбрать правильный финансовый инструмент (например, более дешевый по сравнению с другими). Это приведет к снижению их доходности, а иногда они могут подвергнуть свои средства существенному риску.
● Консультации отсутствуют. Этот момент также неприятен для инвестора начального уровня, которому необходима помощь опытных специалистов. Брокеры и управляющие компании могут предоставлять услуги по управлению инвестициями, которые помогают даже новичкам получать высокую прибыль. Но маркетплейс не оказывает консультационных услуг. Это всего лишь витрина с широким выбором финансовых инструментов. Только торговые боты могут дать какие-то рекомендации, предсказывающие прибыльный продукт, но мы не можем полагаться на их компетентность и эффективность таких советов.
● Возможные риски. Поскольку ответственность за приобретенные финансовые инструменты и дальнейшие решения несет только инвестор, новички не застрахованы от большого риска. Если они выберут неправильный финансовый продукт, они рискуют потерять все свои средства.
● Дополнительная комиссия. Этот предмет может отличаться в зависимости от торговой площадки. Некоторые платформы взимают комиссию с пользователей, которую платят поставщики финансовых продуктов. Но иногда брокерская услуга, доступная на платформе, обходится намного дороже, чем при непосредственном сотрудничестве с тем же брокером.
● Риск мошенничества. Все финансовые продукты и услуги, предоставляемые на такой платформе, всегда проверяются и проверяются специалистами маркетплейса. Но если инвестор участвует в торговле на мошеннической торговой площадке, он рискует потерять капитал. Чтобы этого избежать, вам следует узнать, зарегистрирована ли эта торговая площадка у соответствующего регулятора. Помимо названия платформы, вам следует проверить адрес ее сайта, поскольку мошенники обычно используют названия реальных организаций, но отправляют вас на поддельный сайт.
Как можно улучшить сотрудничество с маркетплейсом?
Теперь, когда вы знаете все трудности, связанные с использованием инвестиционных платформ, может возникнуть вопрос: как можно избежать вышеупомянутых минусов и использовать платформу, получающую всю выгоду? Сейчас мы постараемся ответить на этот вопрос.
Брокерам и управляющим компаниям следует уделять больше внимания своему бренду: максимально продвигать собственный сайт и перенаправлять на свою страницу клиентов маркетплейса. В случае успеха инвестиционная платформа станет лишь еще одним источником дохода и инструментом привлечения клиентов, но не единственной площадкой, где они предоставляют свои финансовые инструменты. Таким образом, при росте компетенции провайдеру не придется снижать цены на свои финансовые услуги. Просто постарайтесь улучшить свое качество по сравнению с конкурентами и добавить некоторые особенности, которые помогут вам выделиться из толпы. Тогда ваши финансовые инструменты всегда будут вверху результатов поиска.
Когда дело касается инвесторов, единственная действенная рекомендация — самообразование. Если вы новичок в инвестировании, приложите усилия и изучите весь доступный соответствующий контент, включая книги, статьи и видео. Пройдите обучающий курс, поговорите с опытными инвесторами и следуйте их стратегиям. Таким образом, вы сможете избежать принципиальных ошибок при инвестировании и получить максимальную выгоду от платформы.
Заключение
Таким образом, несмотря на множество существенных преимуществ, у инвестиционных площадок есть и недостатки. Не только новички, но и опытные инвесторы могут столкнуться с трудностями при инвестировании на таких платформах. Также с трудностями могут столкнуться поставщики финансовых инструментов: брокеры и управляющие компании. Но при всех недостатках можно организовать сотрудничество так, чтобы маркетплейс приносил максимально высокую прибыль. Продвижение и коммуникации бренда должны иметь большое значение для брокеров, а инвесторы должны постоянно совершенствовать свои навыки и общаться с более опытными коллегами.