В большинстве случаев, если вы зарабатываете деньги, IRS ожидает, что вы заплатите налоги с них. Некоторые виды доходов специально исключены из налогообложения, но когда вы работаете по найму и зарабатываете выше определенных сумм, вам почти наверняка придется платить налоги с ваших доходов федеральному правительству.
Чтобы убедиться, что вы удерживаете правильную сумму налогов, вам нужно будет предоставить некоторые документы при начале новой работы — в частности, форму W-4. Этот документ используется для предоставления необходимой информации, связанной с вашей налоговой ситуацией, и работодатели используют его для расчета того, сколько федеральной формы W4 следует удерживать с каждой вашей зарплаты.
Для чего нужна форма W-4?
Форма W-4 предоставляет информацию вашему работодателю, чтобы он мог определить, сколько удержать из вашей зарплаты. Это гарантирует, что IRS своевременно соберет с вас федеральный подоходный налог. Недостаточная уплата в течение года может привести к налоговому счету и, возможно, штрафу, в то время как удержание слишком большого количества может привести к возврату при подаче налоговой декларации.
Возврат звучит хорошо, но его получение обычно означает, что вы могли бы получить больше чистой прибыли в каждой зарплате. После того, как вы заполните форму W-4, ваш работодатель удержит деньги из вашей зарплаты и отправит их в IRS. Эти платежи будут учитываться в вашем годовом счете по подоходному налогу, который вы рассчитаете при подготовке декларации в следующем году.
Что изменилось с новой формой W-4?
В прошлом форма W-4 основывалась на системе вычетов удержаний. Обычно вы заполняли новую форму, когда начинали работать или нуждались в корректировке удержания налога. Налоговая служба США (IRS) заменила метод определения суммы удержания, начиная с 2020 года, чтобы упростить расчет суммы удержания с каждой зарплаты. Она также изменила форму W-4, чтобы повысить понимание и точность системы удержания.
Хотя форма удержания использует ту же базовую информацию, что и старый дизайн, она заменяет сложные рабочие листы из старой формы более простыми вопросами. Эти изменения должны облегчить сотрудникам более точное определение того, сколько следует удержать из их зарплат.
Как заполнить форму W-4
Форма W-4 за 2021 год предусматривает пятиэтапный процесс определения удержания налога:
1. На этом этапе вы предоставляете персональные данные и предполагаемый статус подачи. Это будет использовано для определения вашего стандартного вычета и налоговых ставок, которые ваш работодатель должен использовать для расчета удержания из вашей зарплаты.
2. Выполните этот шаг, если вы (1) работаете на нескольких работах одновременно или (2) состоите в браке, подаете декларацию совместно, и ваш супруг также работает. Правильная сумма удержания будет зависеть от дохода, полученного вами и вашим супругом/супругой от всех этих работ.
3. Если у вас есть дети, в этом разделе будут предоставлены инструкции по определению размера налогового вычета на ребенка и вычета на других иждивенцев, на который вы можете претендовать при подаче налоговой декларации.
4. Включите любой из следующих пунктов:
- Другие предполагаемые доходы из таких источников, как проценты, дивиденды или пенсия
- Вычеты, которые вы планируете использовать помимо стандартного вычета, чтобы уменьшить удержание
- Любые дополнительные удержания, которые вы хотите произвести с каждой зарплаты
5. Поставьте свою подпись и дату на форме W-4.
Чтобы рассчитать наиболее точный размер удержания для шагов 2–4, вы можете воспользоваться калькулятором удержания W-4 от TurboTax.
Освобождение от удержания налога
Вы также можете использовать форму W-4, чтобы объявить себя освобожденным от удержания, что означает, что ваш работодатель не будет удерживать никакой из вашего дохода в ваш федеральный подоходный налог. Вы можете заявить об освобождении от удержания, если у вас не было налоговых обязательств по подоходному налогу в предыдущем году и вы не ожидаете налоговых обязательств в текущем году.
Например, если вы являетесь налогоплательщиком-одиночкой, который зарабатывает около $8000 в год, то вы, скорее всего, не будете обязаны платить федеральный подоходный налог. Это связано с тем, что стандартный вычет, который вы можете указать в своей налоговой декларации, скорее всего, исключит возможность уплаты налога на ваш доход в размере $8000.
Поддерживайте актуальность W-4
Когда из вашей зарплаты удерживается слишком много денег, это означает, что вы предоставили федеральному правительству беспроцентный заем (а также заработали себе возврат налога). Если вы сделаете наоборот и удержите слишком мало, это может означать неожиданный налоговый счет и, возможно, штраф при подаче декларации или даже штраф за недоплату. В любом случае, есть лучший способ управлять своими деньгами.
Вместо того чтобы сталкиваться с этой неопределенностью каждый год, вам следует обновлять форму W-4, когда у вас происходят серьезные изменения в личной жизни или меняется доход.
- Если вы хотите заплатить только то, что должны, это во многом поможет избежать подобного исхода.
- Если вы рассчитываете на крупный возврат налога каждый год, вам также следует обратить внимание на удержания, поскольку размер удержанных вами налогов напрямую влияет на размер вашего возврата.
Помните, с TurboTax мы зададим вам простые вопросы о вашей жизни и поможем вам заполнить все правильные налоговые формы. С TurboTax вы можете быть уверены, что ваши налоги будут заполнены правильно, от простых до сложных налоговых деклараций, независимо от вашей ситуации.